Blogsorozatunk záró részében három tipikus hibát mutatunk be, amelyek főleg kezdő, fiatal befektetőkre jellemzőek, de persze tapasztaltabbaknál is előfordulhatnak. Közös pont bennük, hogy mindegyik érzelmi alapú hiba, az objektivitásra törekvéssel pedig növelhető ezek elkerülésének esélye.
Halogatás
A fiatalok egyik problémája a befektetésekkel, hogy az nagy odafigyelést és fegyelmet kíván, amely a mai rohanó világban, ahol rengeteg dologra kell egyszerre figyelni, és sok fontos dologra nincs is idő, egyre nehezebb. Emiatt sok fiatal dönt úgy, hogy inkább be sem fekteti a megtakarítását, azzal nyugtatva magukat, hogy elég lesz majd később is elkezdeni. Ezzel megfosztják magukat attól, hogy a pénzük is dolgozzon ezekben az években, elbukva ezzel a korábbi blogunkban tárgyalt kamatos kamat előnyét.
Ha pedig már befektetésre szánta rá magát az ember, utána is sokszor előfordulhat a halogatás. Az első hiba, amit főként a kezdő befektetők el szoktak követni, hogy túl sokáig várnak például egy részvény megvételével, és akkor szánják rá magukat a vásárlásra, amikor már nem is biztos, hogy megfelelő az időpont. Persze ez érthető, hiszen amikor először veszünk meg egy papírt, többször is át akarjuk gondolni, hogy jó döntést hozunk-e ezzel. Nem árt óvatosnak lenni, hiszen mégiscsak kitesszük magunkat a veszteség lehetőségének is, csak ne vigyük túlzásba, mert az végül rosszul sülhet el.
Irreális elvárások
Igazából bármilyen korosztályban, de főképp fiatal korban hajlamosak a befektetők irreálisan magas hozamokat elvárni a befektetésektől. Például azoknál lehet így, akik szerencsés időpontban csináltak kriptobefektetést, és rövid távon akár megtöbbszörözhették a pénzüket. Egy-egy ilyen nagyobb nyereség után pedig hajlamos az ember az összes befektetésétől látványos hozamot gyorsan elvárni, de ez teljesen irreális, és abba sem gondolnak bele, hogy a nagy hozammal kecsegtető eszközök nagyon kockázatosak, árfolyamuk rendkívül volatilis. Egy ilyen elvárásokkal rendelkező befektető nem elégszik meg a magas haszonnal, hanem még magasabbra törekszik, ilyenkor előfordul, hogy akkor is túlzott kockázatot vállal, amikor egyébként jól állnak a dolgai.
Mindent egy lapra
Fiatalokra jellemzőbb tulajdonság a vakmerőség is. Gyakori, hogy a kezdő befektetők úgy vesznek meg egy részvényt, hogy előtte szinte semmit nem tudnak róla, maximum van valamilyen kütyüjük, amit a cég gyárt, vagy használják a szolgáltatását, netán nagyon kedvelik a márkát. Csak hát, ahogyan azt tőzsdei berkekben mondják, „a jó cég, még nem biztos, hogy jó befektetés is”. Arra kell odafigyelni, hogy az érzelmi alapú befektetési döntés helyett inkább a társaság pénzügyi teljesítményével legyünk tisztában.
A befektetéseknél az egy másik olvasata a vakmerőségnek, ha valaki túlságosan sok pénzt fektet egy adott eszközbe, és ezzel hatalmas kockázatnak teszi ki magát. Hosszú távon nem kifizetődő, ha minden befektetett pénzünket egy részvénybe tesszük, arra kell törekedni, hogy többféle értékpapírt tartsunk. Ezzel ugyanis szétterítjük a kockázatot, hiszen ha az egyik részvény árfolyama éppen esik, egy másik papírunk még jól teljesíthet, így pedig portfóliónk összértéke is kevésbé drasztikusan változik.
jogi nyilatkozat
A fenti marketingközleményt a Patria Finance Magyarországi Fióktelepe (a továbbiakban: „K&H Értékpapír”) állította össze. A K&H Értékpapír semmilyen garanciát vagy felelősséget nem vállal arra, hogy a leírt szcenáriók, előrejelzések és kockázatok a piaci várakozásokat tükrözik és valóságban is beigazolódnak. A marketingközleményben szereplő bármilyen előrejelzés pusztán tájékoztató jellegű. A pénzügyi eszközök értéke, ára vagy a belőlük származó jövedelem változhat, illetve az árfolyamváltozások ezeket befolyásolhatják. Ezen változások következtében a pénzügyi eszközökbe történő befektetés értéke csökkenhet. A múltbeli hozamok nem jelentenek garanciát a jövőbeli teljesítményre. A számszerű adatok általánosak, tájékoztató jellegűek, csak a szerző adott időpontban készített összeállítását tükrözik, és későbbi módosítás tárgyát képezhetik. A marketingközleményben szereplő információk a készítők által hitelesnek tartott forrásokon alapulnak, azonban azok pontosságával és teljességével, valamint időbeliségével kapcsolatban a készítők semmilyen felelősséget nem vállalnak.
Amennyiben a marketingközleményben a K&H Értékpapír további marketingközleményein alapuló ajánlások szerepelnek, azok soha nem értelmezhetők a kapcsolódó marketingközleményben foglalt iránymutatások nélkül.
A K&H Értékpapír semmilyen módon nem garantálja, hogy a marketingközleményben említett pénzügyi instrumentumok megfelelnek az Ön igényeinek. A K&H Értékpapír a jogszabályoknak megfelelően elvégzi az értékesített termékek célpiaci vizsgálatát. A vizsgálat keretében értékeli a termékek jellemzőit, valamint az ügyfelekről rendelkezésére álló – megfelelési teszt kitöltése révén megszerzett - információkat. Weboldalunk látogatói az anyagainkban feltüntetett pénzügyi instrumentumok tekintetében az azokban megjelölt célpiacon kívülre is eshetnek.
A K&H Értékpapír jelen marketingközlemény útján nem nyújt konkrét és személyre szóló befektetési tanácsadást, a benne foglaltak nem minősíthetők pénzügyi eszköz jegyzésére, vételére, eladására vonatkozó ajánlattételi felhívásnak vagy ajánlatnak, befektetési elemzésnek, pénzügyi elemzésnek, befektetéssel kapcsolatos kutatásnak, pénzügyi, adó- vagy jogi tanácsadásnak, így a marketingközleményben szereplő információkat Ön csak saját felelősségre használhatja fel.
A marketingközleményben említett pénzügyi eszközök, illetve befektetési stratégiák nem alkalmasak minden befektető számára. Az abban szereplő vélemények és ajánlások nem veszik figyelembe az egyes ügyfelek egyéni helyzetét és személyes körülményeit, pénzügyi helyzetét, ismereteit, tapasztalatait, céljait vagy igényeit, valamint nem hivatottak konkrét pénzügyi eszközöket vagy befektetési stratégiákat ajánlani az egyes befektetőknek. A marketingközlemény elsősorban olyan befektetők számára készült, akiktől elvárható, hogy befektetési döntéseiket saját maguk, önállóan hozzák meg és döntsenek a marketingközleménnyel érintett pénzügyi eszközökbe történő befektetés célszerűségéről, figyelembe véve különösen az árat, a lehetséges veszélyeket és kockázatokat, saját befektetési stratégiájukat, valamint saját jogi, adózási és pénzügyi helyzetüket. A marketingközlemény maga nem képezheti a befektetési döntések egyetlen alapját.
A befektetőnek a befektetés alkalmasságának megítélése szempontjából szükséges lehet saját felelősségre szakmai tanácsot kérnie, ideértve az adótanácsadást is, az elemzésben nevesített vagy ajánlott pénzügyi eszközökkel, egyéb befektetési eszközökkel, befektetési stratégiákkal kapcsolatban.
A K&H Értékpapír működését anyavállalata révén a cseh pénzügyi felügyelet, a CNB (Czech National Bank) ellenőrzi, egyes, jogszabályban nevesített tárgykörök esetében pedig az MNB (Magyar Nemzeti Bank) is jogosult hatáskörében eljárni.
Felhívjuk figyelmét, hogy a jogszabályban rögzített szabad felhasználás eseteit kivéve kizárólag a K&H Értékpapír előzetes írásbeli engedélyével lehet a jelen marketingközlemény tartalmát rögzíteni, többszörözni, terjeszteni, mások számára hozzáférhetővé tenni, nyilvánosan előadni, sugárzással nyilvánossághoz közvetíteni vagy átdolgozni.
A jelen marketingközlemény nem a befektetéssel kapcsolatos kutatás függetlenségének előmozdítását célzó jogi követelményeknek megfelelően készült, nem érinti a befektetéssel kapcsolatos kutatás terjesztését megelőző kereskedésre vonatkozó tiltás.
A K&H Értékpapír jelen marketingközleményre is kiterjedő módon megfelelő belső eljárásokat dolgozott ki és működtet az összeférhetetlenségi esetek elkerülése, illetve közzététele érdekében. A jelen marketingközlemény készítésében részt vevő személyekre vonatkozó és a marketingközleménnyel kapcsolatos egyéb lényeges információkat a következő oldalon, a linkre kattintva talál: Anyagaink jellemzői, összeférhetetlenségi szabályok
A 2023. december 31. előtti keltezésű tartalmakat eredetileg a KBC Securities Magyarországi Fióktelepe állította össze, és a KBC Equitas oldalán (www.kbcequitas.hu) voltak elérhetőek.